• 房地产企业打着房地产项目开发等名义,向社会公众集资?
  • 资讯类型:城市规划  /  更新时间:2017-04-26  /  浏览:1386 次  /  

商城房产网(http://www.t9af.net/)小编了解到,4月25日,最高人民法院、最高人民检察院、教育部、工信部、公安部、民政部、住建部、农业部、商务部、人民银?#23567;?#24037;商总局、银监会、证监会、保监会等14家国家机关召开处置非法集资部际联席会议。
原标题:住建部房地产非法集资特点:存“一房多卖”现象(以下是原文转载)
4月25日,最高人民法院、最高人民检察院、教育部、工信部、公安部、民政部、住建部、农业部、商务部、人民银?#23567;?#24037;商总局、银监会、证监会、保监会等14家国家机关召开处置非法集资部际联席会议。

针对当前高发领域非法集资的特点,相关部委阐述了六大领域各自特点。 (一)民间投融资中介机构非法集资特点 一是以投资理财为名义,?#20449;?#26080;风险、高?#25214;媯?#20844;开向社会发售理财产品吸收公众资金,甚至虚构投资项目或借款人,直接进行集资诈骗。二是为资金的供需双?#25945;?#20379;居间介绍或担保等服务,利用“多对一”或资金池的模式为涉嫌非法集资的第三方归集资金。三是实体企业出资设立投融资类机构为自身融资,有的企业甚至自设或通过关联公司开办担保公司,为自身提供担保。 (二)网络借贷机构非法集资特点 一是一些网贷?#25945;?#36890;过将借款需求设计成理财产品出售给出借人,或者先归集资金、再寻找借款对象等方式,使出借人资金进入?#25945;?#30340;中间账户,形成资金池,涉嫌非法吸收公众存款。二是一些网贷?#25945;?#26410;尽到身份真实性核查义务,未能及时发现甚至默许借款人在?#25945;?#19978;以多个虚假名义发布大量借款信息,向不特定对象募集资金。三是个别网贷?#25945;?#32534;造虚假融资项目或借款标的,采用借新还旧的庞氏骗局模式,为?#25945;?#27597;公司或其关联企业进行融资,涉嫌集资诈骗。 (三)虚拟理财涉嫌非法集资特点 一是以“互助”、“慈善”、“复利”等为噱头,无实体项目支撑,无明确投资标的,靠不断发展新的投资者实?#20013;?#39640;利润。二是以高?#25214;妗?#20302;门槛、快回报为诱饵,利诱性极强,如“MMM金融互助社区”宣称月?#25214;?0%、年?#25214;?3倍的高额?#25214;媯?#25237;资60元-6万元,满15天即?#21830;?#29616;。三是无实体机构,宣传推广、资金运转等活动完全依托网络进行,主要组织者、网站注册地、服务器所在地、涉案资金等“多头在外”。四是通过设置“推荐奖”、“管理奖”等奖金制度,鼓励投资人发展他人加入,形成上下线层级关?#25285;?#20855;有非法集资、传销相互交织的特征。 (四)房地产行业非法集资特点 一是房地产企业违法违规将整幢商业、服务业建筑划分为若干个小商铺进行销售,通过?#20449;?#21806;后包租、定期高额返还租金或到一定年限后回购,诱导公众购买。二是房地产企业在项目未取得商品房预售许可证前,有的甚至是项目还没进行开发建设时,以内部认购、发放VIP卡等形式,变相进行销售融资,有的还存在“一房多卖”。三是房地产企业打着房地产项目开发等名义,直接或通过中介机构向社会公众集资。 (五)私募基金非法集资特点 一是公开向社会宣传,以虚假或夸大项目为幌子,以保本、高?#25214;妗?#20302;门槛为诱饵,向不特定对象募集资金。二是私募机构涉及业务复杂,同时从事股权投资、P2P网贷、众筹等业务,导致风险在不同业务之间传导。 (六)地方交易场所涉嫌非法集资特点 一是大宗商品现货电子交易场所涉嫌非法集资风险。有的现货电子交易所通过授权服务机构及网络?#25945;?#23558;?#25215;?#19994;务包装成理财产品向社会公众出售,?#20449;到?#39640;的固定年化?#25214;?#29575;。二是区域性股权市场挂牌企业和中介机构涉嫌非法集资风险。个别区域性股权市场的少数挂牌企业(大部分为跨区域挂牌)在有关中介机构的协助下,宣传已经或者即将在区域性股权市场“上市”,向社会公众发售或转让“原始股”,有的还?#20449;?#22266;定?#25214;媯?#20854;行为涉嫌非法集资;?#34892;?#22312;区域性股权市场获得会员资格的中介机构,设立“股权众筹”融资?#25945;ǎ?#20026;挂牌企业非法发行?#21892;?#27963;动提供服务。 (七)相互保险涉嫌非法集资特点 一是有关人员编造虚假相互保险公司筹建项目,通过?#20449;?#39640;额回报方式吸引社会公众出资?#29992;耍现?#35823;导社会公众,涉嫌集资诈骗。二是一些以“**互助”、“**联盟”等为名的非保险机构,基于网络?#25945;?#25512;出多种与相互保?#25307;?#24335;类似的“互助计划”。这些所谓“互助计划”只是简单收取小额捐助费用,没有经过科学的风险定价?#22836;?#29575;厘定,不订立保险合同,不遵守等价有偿原则,不符合保险经营原则,与相互保险存在本?#26159;?#21035;。其经营主体也不具备合法的保险经营资质,没有纳入保险监管范畴。此类“互助计划”业务模式存在不可?#20013;?#24615;,相关?#20449;?#23653;行和资金安全难以?#34892;?#20445;障,可能诱发诈骗行为,蕴含较大风险。 (八)养老机构等涉嫌非法集资特点 一是打着提供养老服务的幌子,以收取会员费、“保证金”,并?#20449;?#36824;本付息或给付回报等方式非法吸收公众资金。二是以投资养老公寓或投资其他相关养老项目为名,?#20449;?#32473;予高额回报、或以提供养老服务为诱饵,引诱老年群众“?#29992;?#25237;资”。三是打着销售保健、医疗等养老相关产品的幌子,以商品回购、寄存代售、消费返利等方式吸引老年人投入资金。不法分子往往通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品、亲情关爱方式骗取老年人信任,吸引老年人投资。 (九)“消费返利”网站非法集资特点 消费返利网站打出“购物=储蓄”等旗号,宣称“购物”后一段时间内可分批次返?#26500;?#29289;款,吸引社会公众投入资金。一些返利网站在提现时设置诸多限制,使参与人不可能将投入的资金全部取出,还有一些返利网站还将返利金额与参与?#25628;?#35831;参加的人数挂钩,成为发展下线会员式的类传销?#25945;ā?#27492;种“消费返利”运作模式资金运转难以长期维?#25285;?#19968;旦资金链断裂,参与人将面临?#29616;?#25439;失。 (十)农民合作社涉嫌非法集资特点 一是一些地方的农民合作社打着合作金融旗号,突破“社员制”“封闭性”原则,超范围对外吸收资金,用于转贷赚取利差或将资金用作其他方面牟利等;二是有的合作社公开设立银行式的营业网点、大厅或营业柜台,欺骗误导农村群众,非法吸收公众存款。
    商城房产网(http://www.t9af.net/)转自:中国网
 
帮助说明 | 法律声明 | 关于我们 | 收费标准 | 广告报价 | 付款方式 | 汇款通知 | 联系我们 | 留言咨询
温馨提示:网友上【商城房产网www.t9af.net?#38752;?#20197;免费注册,免费发布信息!商城房产网运营中心 
商城房产交流QQ群: 292397307 ?#27663;洌[email protected]
网站客服QQ:2994998944
沪ICP备14036601号-1 客服:18237682136
回顶部
埃弗顿球衣2017-2018
11选5手机助手官网最新版 棋牌大师下载 时时彩独胆技巧 即时比分足球赛比分直播 全网平台直播app 二八杠棋牌最新安卓版下载 最新娱乐事件 电子游戏爆分和吃分的时间 四川时时app下载手机版 pk10app计划 北京pk10是正规彩票么 一肖中特平 平特 二八杠棋牌游戏 龙虎有路子吗 通比牛牛下载 500万娱乐是骗局嘛